투자에 뛰어든 지 얼마 지나지 않아 제가 궁금했던 것은 “투자할 때 무엇을 생각해야 하는가”였습니다. SNS에는 일반인의 의견이 넘쳐나지만, 그보다 실제로 성공한 사람들이 어떻게 생각하는지 알고 싶었습니다. 그래서 제가 손에 든 것이 워렌 버핏의 책이었습니다.
저 역시 인덱스 투자를 중심으로 개인 주식도 보유하고 있는 개인 투자자입니다. 다만, 버핏처럼 기업을 깊이 분석하여 집중 투자하는 방식은 아닙니다. 그럼에도 불구하고 읽을 가치는 충분했습니다. 버핏의 책은 종목 선택 방법을 알려주는 것뿐만 아니라 “가격이 아닌 가치로 선택하고, 마음에 드는 종목이 나올 때까지 기다리는” 투자 방식 외에도 투자에 국한되지 않은 삶의 철학적 기반을 제시해 줍니다. 이 글에서는 실제로 읽은 7권의 책을 입문서부터 저자의 말, 투자 철학, 그리고 삶의 방식까지 순차적으로 소개합니다.
길을 잃었다면 이 책. 목적에 따라 3권
- 만화로 배우는 버핏 투자법
- 본인의 언어로 투자 철학에 대해 직접 알아보고 싶어 하는 분 → 바ফেট(워렌 버핏)로부터의 편지 [제8판]
- 워렌 버핏의 주식 선택 전략: 백만장자를 향한 여정
자신의 목적에 가까운 것부터 읽으면 실패하지 않습니다. 아래에 7권의 책을 단계별로 소개합니다.
먼저 전체 맥락을 파악하는 입문 서적 2권
만화로 알아보는 바펫 투자 전략
만화와 해설이 함께 포함된 바ফেট의 첫 번째 책입니다.
만화와 설명, 도표가 결합된 구성으로 투자 초보자나 바펫을 처음 접하는 사람들을 위한 입문서로서 매우 이해하기 쉬운 구성입니다. 생애, 인생관, 투자 철학부터 See's Candy의 인수, 일본 상사 투자와 같은 최근의 화제까지 폭넓게 다루고 있습니다. 읽기 자료로서 재미있을 뿐만 아니라 재무제표 이해 방법이나 기업 가치 측정 방법과 같은 실질적인 기초 지식도 습득할 수 있습니다.
바펫이라는 이름은 알고 있지만, 그가 실제로 무엇을 했는지에 대해서는 다소 모호한 인물입니다.
투자 초보자도 쉽게 이해할 수 있는 설명이었습니다. 들려주는 듯한 말투로 진행되어 있어 전문 용어가 읽기 어렵다는 느낌은 전혀 없이 읽어낼 수 있었습니다.
마츠다 히로시의 “바φέ트” 투자 철학을 만화로 3시간 만에 마스터할 수 있는 책
유년 시절부터 만년까지를 시간 순서대로 따라가며 투자 철학을 쉽고 명료하게 설명한 한 권입니다.
어린 시절부터 현재까지의 발자취와 성과가 시간 순서대로 정리되어 있어, 장기 보유, 복리 효과, 가치 투자와 같은 기본적인 투자 철학이 어떤 경험을 통해 비롯되었는지, 그리고 투자 기법뿐만 아니라 “물건의 가치를 판단하는 방법”, “꾸준한 습관을 만드는 방법”, “주변의 영향을 받지 않는 삶”과 같이 어릴 때부터 익혀두면 좋을 삶의 지혜를 담은 본입니다.
투자 철학을 인생의 이야기를 순서대로 따라가고 싶어 하는 분들에게 추천합니다.
바φέ트 씨는 연간 평균 20%의 투자 수익을 올린다는 ‘투자 신’으로 불리며, 어린 시절부터 노년까지 시간 순서대로 낱낱이 분석하고 설명되어 있어 납득할 수 있는 한 권의 책입니다. 투자 학습서로서의 가치가 있습니다.
본인의 언어로 직접 느껴보는 2권의 책
워렌 버핏의 생생한 목소리, 본인이 스스로의 발언이기 때문에만 드러나는 진실
바펫 본인의 발언만을 모아 놓은 짧은 격언집입니다.
훌륭한 회사를 적정 가격에 구매하는 것, 집중 투자에 대한 접근 방식, 마음에 드는 공이 날 때까지 기다리는 것과 같은 장기 투자 및 가치 투자에 대한 사고방식이 본인의 말 그대로 간결하게 압축되어 있습니다. 설명서를 읽고 나서 이 내용을 읽으면 자신의 투자를 되돌아보는 계기가 됩니다. 짧은 발언 모음의 구성이기 때문에 쉽게 읽을 수 있으며, 저는 정기적으로 다시 봅니다.
설명과 더불어 본인의 직접적인 말로 확인하고 싶거나, 반복해서 읽을 만한 책을 원하는 분들을 위해.
편집사의 입장을 반영하지 않고 실제 사람의 목소리로 사상을 배우며 공부할 수 있어서 유익했습니다. 개인적으로는 자신의 몸을 다루는 방식에 놀라움을 금치 못했습니다.
Kindle Unlimited 대상: 회원이라면 ¥0로 읽을 수 있습니다 (대상은 변동 있음) → 30일 무료 체험
바펫(바페트)으로부터 편지【제8판】 세계 최고 투자자가 본 앞으로 성장할 기업, 멸망할 기업
버크셔 해솔의 주주들에게 보낸 편지들을 주제별로 엮은 바펫 연구의 원전입니다.
바펫의 투자 철학과 사고법이 본인의 글대로 응축되어 있습니다. 일견 단순해 보이지만 깊이가 있으며, 읽을수록 새로운 발견이 있습니다. 투자에 관심이 있다면 읽을 가치가 높은 책으로, 입문서로 전체적인 그림을 掴んだ 사람이 “본인이 실제로 무엇을 써왔는가”를 확인하는 데 적합합니다. 제8판까지 개정이 계속되는 것은 그것 자체가 읽씹되고 있다는 증거입니다.
입문서를 읽고 나면 원전을 직접 공부하고 싶어하는 분들께.
바펫의 사상이 요약되어 있어서 훌륭하다고 생각했습니다. 다만 이 사람의 사상은 본인이 말씀하신 것만큼 단순하지 않다고 생각하기에 다른 바펫 관련 서적을 참고하면서 읽어나가는 것이 더 깊이 이해하는 데 도움이 될 것입니다.
투자 기준 세우기 2권
“투자 기준”을 세우기 위해 제가 읽은 2권의 책을 소개합니다.
1. 『FIRE 70식』 (저: 廣谷 聡)
이 책은 FIRE(Financial Independence, Retire Early)를 실현하기 위한 구체적인 방법론을 제시합니다. 저자 廣谷 聡 氏は, FIRE의 실현에는 단순히 저축하는 것뿐만 아니라 “투자 기준”을 명확히 하는 것이 중요하다고 주장합니다.
구체적으로, 다음 3가지 단계로 “투자 기준”을 구축하는 것을 제안합니다.
* 1단계: 목표 설정 - 언제까지, 어느 정도 자산을 모아서 FIRE를 실현하고 싶은지 구체적인 목표를 설정합니다.
* 2단계: 자산 형성 - 목표 금액을 달성하기 위해 매달 얼마씩 저축 및 투자할지 구체적인 계획을 세웁니다.
* 3단계: 투자 전략 - 어떤 자산에 투자할지, 위험 감수 정도와 투자 기간 등을 고려하여 구체적인 투자 전략을 세웁니다.
이 책은 FIRE를 실현하기 위한 구체적인 방법론뿐만 아니라 투자 기초 지식도 배울 수 있어 초보자에게도 추천합니다.
2. 『世界でいちばん貧しい投資家』(저: 堀江 貴文)
이 책은 堀江 貴文氏 자신의 투자 경험을 바탕으로 투자 방식과 전략에 대해 이야기합니다. 저자는 투자는 “위험을 감수하는” 것이라고 생각하며 적극적으로 투자하는 것을 권장합니다.
또한, 저자는 투자의 성공에는 시장을 잘 이해하고 자신의 투자 스타일에 맞는 투자 전략을 세우는 것이 중요하다고 주장합니다.
이 책은 투자 기초 지식뿐만 아니라 투자자로서의 심리 또한 배울 수 있어 투자 초보자부터 고급 투자자까지 폭넓은 계층에게 추천합니다.
특히, 저자가 이야기하는 “실패로부터 배우는” 자세는 투자에서 매우 중요하다고 생각했습니다.
워렌 버핏처럼 억만장자가 되기 위한 바фф렛의 주식 선택 전략
바фф렛은 투자할 기업을 선택할 때, 단순히 기업의 재무제표만 보지 않고, 그 기업의 비전을 꿰뚫어보는 능력을 발휘합니다. 그는 기업의 경영진이 얼마나 헌신적인지, 그리고 그 기업이 얼마나 경쟁 우위를 가지고 있는지 등을 면밀히 분석합니다.
특히, 그는 ‘가치 투자’의 핵심 원칙인 ‘저평가된 기업’을 찾는 데 집중합니다. 즉, 시장 가격이 기업의 내재 가치보다 현저히 낮게 평가된 기업을 찾아 매수하고, 장기적으로 그 가치가 상승할 것으로 기대하는 것입니다.
바фф렛이 주식 선택에 사용하는 몇 가지 구체적인 방법은 다음과 같습니다.
1. **산업 분석:** 그는 먼저 특정 산업의 성장 가능성과 경쟁 환경을 분석합니다. 특히, ‘경쟁 우위’를 가진 기업을 찾는데 집중합니다. 경쟁 우위는 단순히 높은 시장 점유율을 의미하는 것이 아니라, 경쟁 업체보다 뛰어난 기술, 브랜드, 비용 구조 등을 통해 지속적으로 경쟁에서 이점을 유지할 수 있는 능력을 의미합니다.
2. **기업 분석:** 산업 분석을 통해 유망한 기업을 찾았다면, 그 기업의 재무 상태, 경영진의 능력, 사업 모델 등을 면밀히 분석합니다. 그는 특히, 기업의 ‘경영진’이 얼마나 헌신적인지, 그리고 그 기업이 얼마나 ‘지속적인 수익’을 창출할 수 있는지 등을 중요하게 생각합니다.
3. **가치 평가:** 기업 분석을 통해 기업의 내재 가치를 추정합니다. 그는 일반적으로 기업의 주가를 기업의 순자산가치(Book Value)보다 훨씬 낮게 평가하는 기업을 선호합니다.
4. **장기 투자:** 바фф렛은 ‘가치 투자’의 핵심 원칙인 ‘장기 투자’를 고수합니다. 그는 기업의 가치가 상승할 때까지 주식을 보유하고, 기업의 성장과 함께 주가도 함께 상승할 것으로 기대합니다.
바фф렛의 주식 선택 전략은 단순히 주식의 가격을 예측하는 것이 아니라, 기업의 내재 가치를 평가하고, 장기적인 관점에서 기업의 성장 가능성을 판단하는 것입니다. 그는 이러한 전략을 통해 꾸준히 높은 수익을 올리고 있으며, 억만장자 반열에 오르도록 이끌었습니다.
기업의 본질적인 가치와 소비자 독점형 기업에 주목하여 장기 투자의 축을 만드는 데 도움이 되는 실용적인 책입니다.
이 책의 특징은 읽기만으로는 끝나는 지점이 아닙니다. 적정 주가 산단 방법이나 기대 수익률 산출을 연습 문제와 워크 시트를 통해 실제로 손으로 직접 배우실 수 있습니다. 시대가 덧들수록 변치 않는 기업 분석의 기본 원리가 몸에 익어, 개별 주식을 선택할 때 기업에 대한 시각이 여기서 바뀌었습니다. 기업의 숫자를 읽는 힘을 키우고 싶다면, 팬덤 분석 추천 도서 6선도 함께 찾아보세요.
개별 주식에 관심이 많고, 기업의 시각을 스스로 익히고 싶어 하는 분들께.
메리 바펫과 데이비드 클라크는 바펫이 어떻게 우량 기업을 선별하는지 구체적으로 설명하고 있습니다. 투자 초보자도 이해하기 쉽고 실질적인 조언이 가득합니다. 장기적인 투자 관점을 배우고 싶다면 반드시 읽어봐야 할 책입니다.
최고의 투자자, 새로운 바펫의 교훈: 시대의 격류를 자신의 편으로 만드는 135가지 방법
단기적인 외환 시장 변동성에 흔들리지 않기 위한 135가지 교훈을 담은 한 권입니다.
1 항목이 1~2 페이지 정도로 짧게 요약되어 있어 틈새 시간에 조금씩 읽어나가면서 뒤돌아볼 때도 부담이 없고, 장기적인 관점에서 안정적인 투자를 위한 기준으로 삼을 수 있습니다. 시장 상황의 변동이나 감정에 흔들리지 않고 장기적인 시각으로 꾸준히 투자하는 데 도움이 되는 내용입니다. ‘꾸준히 하는 것의 중요성’, ‘장기적인 시야’, ‘깨끗하게 돈을 사용하는 것’ 등 투자뿐만 아니라 일상생활의 학습, 업무, 인간관계에도 적용할 수 있는 내용이었습니다.
환율 변동으로 인해 불안해하는 분들께, 투자 목표를 명확한 언어로 정의하고 싶으신 분들께 드립니다.
정말 유용한 책입니다. 투자를 고려하는 분이라면 한 번쯤 읽어보시는 것이 좋겠습니다.
투자에서 삶으로 확장하는 한 권의 책
워렌 버핏의 “일과 인생을 풍요롭게 하는 8가지 철학” 자산 10조 엔의 투자자는 세상을 어떻게 보고 있는가
투자 기술이 아닌 워렌 버핏의 “보는 눈”을 8가지 주제로 정리한 책입니다.
사고방식, 시간 활용법, 자기 연마 등 8가지 주제에 따라 정리되어 있어 삶의 방식이나 마인드셋의 본보기로서 읽을 수 있습니다. 제가 감명を受けた 것은 “기업도 사람도 가격이 아닌 가치로 선택한다”, “사랑받고 싶다면 사랑을 베푸는 것이 인간의 가치”와 같은 투자를 초월한 본질적인 표현들입니다. 바펫의 책을 읽어 내려가다 보면 결국에는 투자 이야기가 아닌 한 권의 책에 도달합니다. 그 정점에 있는 한 권의 책입니다.
투자 공부를 하면서 워렌 버핏이라는 사람 그 자체에 대한 관심이 생기는 분들에게.
나의 삶의 본보기가 되었고, 롤모델로 삼고 싶은 책이었습니다. 투자를 시작하기 위해 워렌 버핏의 생각을 더 알고 싶었습니다.
Kindle Unlimited 대상: 회원이라면 ¥0원으로 이용하실 수 있습니다(대상은 변동 가능). → 30일 무료 체험
얘야, 그 ‘별의 아이’는 정말 대단하지 않아?
내가 읽고 감동받은 건, 단순한 어린이용 이야기가 아니라는 점, 그 안에 깊은 메시지가 담겨 있다는 점 때문이었어.
예를 들어, 시간의 소중함이나, 인간 관계의 어려움과 같이, 어른이 되고서야 깨닫는 것들 뿐이야.
물론, 왕자의 말도 정말 마음을 울리는 건데, 그 것 이상으로, 내가 나 자신의 인생을 돌아보는 계기가 되었어.
이 책을 읽고, 지금까지 당연하다고 생각했던 것, 정말 중요한 것은 무엇인지 고민하게 되었어.
주변 사람들에 대한 감사하는 마음을 잊지 않고, 매일을 소중하게 살아가자고 다시 한번 생각하게 되었어.
게다가, 이 책을 읽고, 여러 사람과 이야기하게 되었어.
자신의 생각을 말로 표현하는 것, 상대방의 의견을 존중하는 것,
그것이 소통의 기본이라는 것을 다시 한번 배웠어.
‘별의 아이’는 나에게 인생의 등불이 되었다.
앞으로도, 이 책을 다시 읽을 때마다 새로운 발견이 있을 거라고 생각하고 있어.
바펫의 본선 고르는 방법은 “가장 먼저 알고 싶은 것이냐”, “본인의 말로 확인하고 싶은 것이냐”, “자신의 투자에 녹여내고 싶은 것이냐”에 따라 결정하는 것이 실패하지 않는 비결입니다. 입문 단계라면 “만화로 알아보는 투자법”과 “3시간 만에 마스터하기”, 본인의 말로 확인하고 싶다면 “생음성”과 “바펫으로부터 편지”, 투자의 축을 만드는 데는 “주식 선택법”과 “새로운 바펫의 교훈”, 그리고 삶까지 확장하는 데는 “8가지 철학”입니다.
성공한 사람들의 사고방식을 알고 싶어 7권을 읽었지만, 남은 것은 특정 종목을 고르는 방법이 아닌 “가치에 기반하여 선택하는 것”, “인내하는 것”, “꾸준히 하는 것”이라는 세 가지 태도였습니다. 개별 주식 투자를 할지 여부와 상관없이 투자자라면 한 번쯤은 고려해 볼 만합니다. 한 권부터 시작해 보세요.
바φέ트 스스로가 일반 투자자에게 추천하는 것은 사실상 장기 인덱스 펀드 투자입니다. 그 시작 방법으로는 투자 신탁/인덱스 투자를 배우기 위한 추천 도서 7권도 함께 찾아보세요.
책으로 정리해 놓은 내용을 바탕으로 자신만의 투자를 시작하십시오.
바펫의 책은 “어떻게 생각해야 하는가”를 알려주지만, 자신의 계좌에서 무엇부터 시작할지는 별개의 문제입니다. 바펫 스스로가 일반 투자자에게 추천하는 인덱스 투자를 포함하여 NISA, iDeCo, 자산 운용 전반을 한 번에 살펴보면 책에서 얻은 지식을 자신의 투자에 적용하기에 적절합니다. 영상을 통해 배우고 싶다면, 이 강의가 유용할 것입니다.
제가 수강한 것들 중에서 “[총 15시간] 펼쳐라, 투자! 돈에 대한 불안에 작별! 초보자를 위한 투자 초入門”가 좋았습니다. NISA, iDeCo부터 자산 운용의 개념까지, 초보자가 알아야 할 범위를 하나의 강좌에서 연속적으로 배울 수 있습니다. 바펫의 책으로 “가치로 선택하고, 기다리는” 태도를 익힌 후에, 실제 제도와 절차를 확인하는 데 적합합니다.
전자책을 읽는다면 아마존 Kindle Unlimited가 추천합니다.
Kindle Unlimited는 아마존이 제공하는 전자책 무제한 읽기 서비스입니다.
Kindle Unlimited의 이용료는 월額 980엔(세금 포함)이며, 30일 무료 체험 기간이 제공됩니다. 책의 경우, 1권당 1,000엔 이상하는 책이 많기 때문에 1권만 읽어도 월額 이용료를 회수할 수 있습니다.
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이동 중이나 작업 중에 독서를 하신다면 오디오북 앱인 오디블(Audible)이 추천됩니다.
Audible은 아마존이 제공하는 오디오북 및 오디오 콘텐츠 전송 서비스입니다.
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출처: note 원문
번역: Gemma 3(.44) 초벌 + 교정 40청크
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