메넥스증권은 2026년 8월 19일, AI 어시스턴트 “ChatGPT” 및 “Claude”로부터 자사의 증권 계좌 정보를 확인할 수 있는 “MONEX MCP Server”의 제공을 시작한다고 발표했다. 계좌 연계에 동의하면, AI와의 자연스러운 대화を通じて, 보유 자산, 주문 상황, 입출금 이력 등을 확인할 수 있다. 현재 시점에서는 계좌 정보 등의 참조 기능이 중심이며, AI로부터 실제로 금융 상품의 매매를 수행하는 서비스가 아니다.
## ChatGPT에 “잔고 알려줘” 계좌 정보를 자연스러운 대화로 확인
MONEX MCP Server는, AI와 외부 서비스를 연결하는 규격 “MCP (Model Context Protocol)”를 활용하여, ChatGPT 및 Claude와 메넥스증권의 계좌를 연계하는 서비스이다.
사용자는 “잔고 알려줘”, “투자신탁의 적립은 지금 어떻게 되고 있나요?”, “지난 1년 동안 자산은 늘어났나요”와 같은普段의 말로 AI에 질문하고, 자신의 계좌 정보에 기반한 답변을 얻을 수 있다.
확인 가능한 정보에는, 자산 총액, 현금 및 외화 잔고, 국내 주식 및 미국 주식, 투자신탁 등의 보유 상황, 입출금 및 배당금 이력, 국내 주식의 주문 상황, 투자신탁의 매입 및 적립 상황 등이 포함된다.
ChatGPT에서 계좌 요약, 투자신탁의 적립 상황, 자산 추이를 확인하는 화면
또한, 자산 추이를 확인하는 “MONEX VIEW” 및, 보유 자산을 분석하여 자산 배분 등을 시뮬레이션하는 “MONEX VISION”의 정보도 이용할 수 있다. “매수”, “일부 매도”와 같은 조건을 지정하고, 자산 배분이 어떻게 변화하는지 대화하면서 시도할 수도 있다.
## ChatGPT는 플러그인, Claude는 커스텀 커넥터로 연결
ChatGPT에서는 “ChatGPT 플러그인”으로 제공한다. 메넥스증권에 따르면, OpenAI의 심사 및 승인 과정을 거쳐 공개되어 있으며, ChatGPT에서 메넥스증권의 서비스를 추가하고, 증권 계좌에 로그인하여 이용할 수 있다.
Claude에서는, Anthropic이 제공하는 “커스텀 커넥터”를 활용한다. 원격 MCP 서버로서 MONEX MCP Server를 등록하고, 메넥스증권 계좌와 연결하는 방식이다. Anthropic 또한 원격 MCP를 사용하여 외부 서비스와 Claude를 연결하는 방법을 공식적으로 안내하고 있다.
메넥스증권은, OpenAI의 심사 및 승인 과정을 거친 MCP 서버를 ChatGPT 플러그인으로 공개하는 것은, 주요 증권 회사에서는 처음이라고 한다.
## 현재 시점에서는 계좌 정보의 “참조”가 중심
이번 서비스에서 주의해야 할 점은, ChatGPT 또는 Claude에 증권 계좌를 연결하더라도, AI가 사용자에게 대신 주식 등을 매매하는 방식이 아니라는 점이다.
메넥스증권은, 현재 시점에서는 계좌 정보 등의 참조 기능 중심으로 제공한다고 한다. MONEX VISION을 사용하여 매매 후 자산 배분을 시뮬레이션하는 것은 가능하지만, 거기서부터 실제 주문이 실행되는 것은 아니다. 또한, 이 서비스는 정보 제공을 목적으로 하며, 투자 자문이나 미래의 운용 성과를 보장하는 것이 아니다.
메넥스그룹은 이번 발표에서, AI를 “고객과 금융 서비스를 연결하는 새로운 인터페이스”로 정의했다. 이 그룹에서는 미국에서도, 자회사 TradeStation Securities를 통해 MCP를 활용한 AI 플랫폼과의 연계도 진행하고 있다.
증권사 웹사이트나 전용 앱에서 생성 AI를 사용하는 것뿐만 아니라, 평소에 이용하는 ChatGPT나 Claude 측에서 자신의 금융 정보를 호출하는 기능이 국내에서도 실제 서비스로 제공되기 시작했다.
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