OpenAI는 2026년 9월 10일(현지 시간), 금융기관을 위한 신제품 “ChatGPT for Financial Services”를 발표했다. 금융 데이터와 최신 AI 모델 “GPT-6 Astra”를 결합하여 기업 및 시장을 조사하고 분석하며, 그 결과를 Excel의 재무 모델이나 PowerPoint와 같은 고객 맞춤형 자료에 요약하는 작업까지 지원한다.
동 제품은 미국 금융대형 Morgan Stanley와 투자은행 Evercore와의 디자인 파트너십을 통해 개발되었다. 우선 투자은행 업무와 주식 조사 영역을 중점적으로 하고, 금융기관에서 어려움을 겪어왔던 데이터 접근 및 분석 결과물을 자료로 완성하는 작업 개선에 주력했다는 것이다.
## PitchBook 등의 금융 데이터를 ChatGPT에 통합
ChatGPT for Financial Services에는 Daloopa, PitchBook, LSEG News, Crunchbase 등이 제공하는 금융 데이터를 통합한다. 실적 발표 회의의 록(transcription), 재무제표, 기업의 펀다멘털(fundamentals), 비상장 기업 정보 등을 ChatGPT에서 활용할 수 있다.
이러한 통합 데이터는 OpenAI의 인프라에서 인덱싱(indexing) 및 호스팅(hosting)된다. 숫자나 묘사(description)에 대해 근거가 되는 표나 문장까지 추적(trace)할 수 있는 상세한 인용(citation) 기능도 갖추고 있다.
또한 기존 계약을 보유한 금융기관을 위한 경우, S&P Capital IQ, LSEG, MSCI, Dow Jones Factiva, Moody’s와의 사인인(Sign-in) 및 이용 권한 연동을 진행하고 있다. Datasite, Box, Preqin, FactSet, Intapp 등을 포함하여 50개 이상의 커넥터에도 대응한다.
■ ChatGPT에서 이용하는 금융 데이터를 선택하는 화면. S&P Capital IQ, FactSet, PitchBook 등이 표시된다.
## GPT-6 Astra로 재무 자료를 읽고 분석하여 자료를 만드는 것
핵심 모델에는 “GPT-6 Astra”를 채택했다. OpenAI는 금융 업무에 필요한 “정보 검색”, “금융 추론”, “결과물 생성”의 3 영역에서 성능을 향상시켰다고 한다. 재무 문서에 포함된 숫자, 표, 주석을 읽고 분석한 후, 문서, 스프레드시트, 슬라이드 등으로 요약할 수 있다.
미 재무부의 “Treasury Bulletin”에 포함된 복잡한 표와 그래프, 주석에서 정보를 검색 및 분석하는 능력을 평가하는 “OfficeQA Pro”에서는 GPT-6 Astra가 69.9%를 기록했다. GPT-5.6 Sol은 60.2%, Claude Fable 5.1은 62.4%였다.
■ 금융 문서의 정보 검색 및 분석 능력을 측정하는 “OfficeQA Pro” 평가 결과. GPT-6 Astra는 69.9%를 기록했습니다.
ChatGPT for Financial Services에서는 기업 측 관리자가 Excel, Word, PowerPoint 템플릿 및 스타일 가이드를 등록할 수도 있습니다. 분석 결과를 자체 형식에 맞춰 밸류에이션 모델, 리서치 노트, 피치북 등에 변환할 수 있다고 합니다.
■ ChatGPT에 비교 대상 기업 선정 및 밸류에이션을 지시하고 Excel 형식의 분석 자료를 생성하는 예시
## 금융기관용 접근 관리 및 감사 기능도
금융기관에서의 사용을 염두에 두고, 직원 인증 및 계정 관리, 사용 권한을 기업 측에서 일원 관리할 수 있는 SAML SSO, SCIM, 역할 기반 접근 제어에도 대응합니다. 기업의 업무 데이터는 기본적으로 OpenAI 모델 학습에 사용하지 않고, 저장 시 및 통신 시에 암호화합니다. 관리자가 데이터 보관 기간을 설정하거나, OpenAI Compliance Platform을 통해 로그를 출력하고, 정보 장벽을 설정하기 위한 다중 워크스페이스를 생성할 수도 있습니다.
OpenAI가 동일일에 공개한 금융 서비스용 이용 약관에서는, 동 서비스와 그 출력이 금융 조사·분석을 위한 정보와 도구이며, 금융·투자 자문이 아니라고 명시하고 있다. 또한, 데이터와 출력이 부정확, 불완전, 지연될 수 있다는 점을 강조하며, 독립적인 전문적 판단의 대체에는 응하지 않는다고 하고 있다.
ChatGPT for Financial Services는 대상이 되는 금융기관에 제공된다. OpenAI의 FAQ에 따르면, 이번 금융 데이터는 일반적인 ChatGPT Enterprise에서는 이용할 수 없으며, ChatGPT for Financial Services의 계약이 필요하다. 도입에 대해서는 OpenAI의 영업 담당자 또는 계정 팀에 문의를 받아들이고 있다.
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